投資のポートフォリオとは、国内株式や海外株式、債券や不動産などの金融商品の組み合わせを表します。更にいうと具体的に「何を」「どれくらいの割合で」保有しているかを示したものがポートフォリオです。
単に「株をやっている」「投資信託を持っている」というだけでなく、自分の資産全体がどのようなバランスになっているかを可視化し、管理するための重要なものとなります。
ポートフォリオを作成して投資先を複数に分けることで、資産全体のリスクが分散でき、特定の資産が値下がりしても全体の損失を抑えやすくなります。
ポートフォリオは投資目的や目標金額、リスク許容度などを考慮しながら「どの資産をどの割合で保有するか」を決めて作ります。